成都成金水务有限公司债权转让项目

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全称成都成金水务有限公司债权转让项目
收益8.6%-9.6%备案金交所
期限12-36个月付息季度付息
起投10万
规模0.5亿
每周五成立起息
收益

12个月:10万-30万-50万-100万:8.6%-8.8%-9.0%-9.2%
24个月:10万-30万-50万-100万:8.8%-9.0%-9.2%-9.4%
36个月:10万-30万-50万-100万:9.0%-9.2%-9.4%-9.6%

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项目亮点:️
区位良好➢ 区位:四川省政信项目➢ 经济:金堂县是成都下辖区县。近年来发展尤为强劲、是成都东进主战场
➢ 融资人:全国资平台、首次融资
➢ 担保人(均为AA主体评级)、应收账款债务人均为全国资、绑定域内五大平台公司
➢ 增信措施:住宅用地抵押担保
➢ 起投金额低:10万元起投、1万元递增
➢ 期限可选:一年期/两年期/三年期
➢ 季度付息、到期一次性还本
➢ 收益率高:相较其他政信产品更有收益率优势

融资主体:成都成金水务有限公司

资金投向:补充融资方流动性资金

还款来源:
发行人营业收入、担保方营业收入。

风控措施:️
➢ 区域选择:经济发达、近年来发展迅速、增长潜力大的地区
➢ 交易对手:全国资地方投融资平台公司严选交易对手
➢ 金堂县国有资产投资经营有限责任公司、四川花园水城城乡产业发展投资开发有限责任公司、成都天府水城城乡水务建设有限公司提供无限连带责任保证担保
➢ 融资人成金水务、担保人金堂国投、城投、水投、以及应收账款债务人鑫辉邦筑均为全国资平台。本项目绑定域内五大平台公司绑定域内
四大主体➢ 融资人提供对成都鑫辉邦筑建设有限公司的超额应收账款进行质押担保,并在人民银行中登网登记➢ 融资人母公司提供两宗住宅用地进行抵押担保,土地评估价值为3.93亿元

项目评分:(以下数据为2021年)
金堂县GDP524.38亿:5分      综合财力125.06亿:7分
区域融资环境:8分         一般预算收入41.96亿:6分
政府负债率33.18%:8分     政府债务率139.11%:1分
融资总资产15.32亿:1分    负债率22.26%:7分    
城投公司在当地的重要性:融资方实际控制人为四川省成都市金堂县国有资产监督管理和金融工作局:4分
平均分:5.22分(延期风险中等,不推荐)  

风险评估:

【一】区域环境
金堂县,隶属于四川省成都市,地处成都平原东北部,东邻德阳市中江县、南靠简阳市和资阳市乐至县、北接德阳市广汉市和德阳中江县、西连青白江区、龙泉驿区,总面积 1156 平方千米。2019 年,金堂县下辖 6 个街道、10 个镇。县城距成都市区 50 千米、广汉市 20 千米、中江县 45 千米、青白江区 18 千米、龙泉驿区 36 千米。根据第七次人口普查数据,截至 2020 年 11 月 1 日零时,金堂县常住人口为 80,071 人。截止到 2021 年末,金堂县实现地区生产总值 524.38 亿元,近年来该地区经济增速较快,当期按照可比价格计算,GDP 增速为 9.00%;一般公共预算收入 41.96 亿元,其中税收收入 17.58 亿元,占比 41.90%,税收收入占比较低,该地区财政收入质量较差;转移性收入为 26.00 亿元;政府性基金收入为 57.10 亿元,其中土地出让收入为 54.84亿元,占比 96.04%,该地区土地收入总体保持稳定增长。
2021 年末,金堂县政府公开债务余额为 173.97 亿元,地区公开债务增长较快,同比增长 24.34%。同期,经核算地方政府综合财力为 125.06 亿元;同期负债率为 33.18%,债务率为 139.11%,两项债务指标均处于偏高水平;综合而言,金堂县经济水平较好且发展较快,财政收入能力较强,区域公开债务增长较快,债务负担偏重。


【二】融资方评价
融资方为成都成金水务有限公司,控股股东为成都金堂发展投资有限公司,实际控制人为金堂县国资局,是一家以污水治理、日用品销售;建筑材料销售为主的国有企业;受限于其较小的资产规模、较弱的盈利能力、较差的筹资能力;其抗风险能力应较弱,独立债务兑付能力较差。综上所述,公司的延期风险为较高。

【三】融资方评价
担保方为金堂县国有资产投资经营有限责任公司,实际控制人为金堂县国资局,控股股东为本项目担保方天府大港,是一家名单内的城投公司,主要负责当地基础设施建设以及安置房建设。 报告期内,公司的资产总量呈现稳定增长趋势;报告期内,公司债务负担加重较为明显,且公司的流动性极为紧张,其面临较大的短期刚性债务兑付压力;综上所述,公司的延期债务兑付风险为中等偏高。
担保方为四川花园水城城乡产业发展投资开发有限责任公司,实际控制人为金堂县国资局,控股股东为当地整合后最大城投平台成都天府大港集团有限公司;公司的资产规模较大但其存货规模较大、占比较高,资产的整体流动性较弱;当前财务杠杆在同行业中仍处于偏低水平,较大规模的存货能够为公司后续融资提供相应的抵押担保;公司的业务收入构成较为单一,项目建设是其最主要收入来源,其城投属性较强;公司对外筹资能力相对较弱,对往来款的依赖性逐渐加强,报告期内偿还债务本息规模逐渐增大但规模仍在可控范围内;综上所述,公司的延期兑付风险为中等。
担保方为成都天府水城城乡水务建设有限公司,实际控制人为金堂县国资局,控股股东为本项目第一担保方天府大港,公司是金堂县主要的水利水务建设主体,承担金堂县的水务、水利等项目的投融资和建设职责,工程项目收入是公司收入的主要来源;公司对外筹资能力较弱,项目存续期间面临债务兑付集集中期,以其现有的筹资能力对短期债务保障力度较为不足;综上所述,公司的延期兑付风险为中等。


【四】风险评估
金堂县,隶属于四川省成都市,地处成都平原东北部,东邻德阳市中江县、南靠简阳市和资阳市乐至县、北接德阳市广汉市和德阳中江县、西连青白江区、龙泉驿区,总面积 1156 平方千米。该地区经济水平较好且发展较快,财政收入能力较强,区域公开债务增长较快,债务负担偏重。
融资方为成都成金水务有限公司,控股股东为成都金堂发展投资有限公司,实际控制人为金堂县国资局,是一家以污水治理、日用品销售;建筑材料销售为主的国有企业;受限于其较小的资产规模、较弱的盈利能力、较差的筹资能力;其抗风险能力应较弱,独立债务兑付能力较差。综上所述,公司的延期风险为较高。
担保方为金堂县国有资产投资经营有限责任公司,实际控制人为金堂县国资局,控股股东为本项目担保方天府大港,是一家名单内的城投公司,主要负责当地基础设施建设以及安置房建设。 报告期内,公司的资产总量呈现稳定增长趋势;报告期内,公司债务负担加重较为明显,且公司的流动性极为紧张,其面临较大的短期刚性债务兑付压力;综上所述,公司的延期债务兑付风险为中等偏高。
担保方为四川花园水城城乡产业发展投资开发有限责任公司,实际控制人为金堂县国资局,控股股东为当地整合后最大城投平台成都天府大港集团有限公司;公司的资产规模较大但其存货规模较大、占比较高,资产的整体流动性较弱;当前财务杠杆在同行业中仍处于偏低水平,较大规模的存货能够为公司后续融资提供相应的抵押担保;公司的业务收入构成较为单一,项目建设是其最主要收入来源,其城投属性较强;公司对外筹资能力相对较弱,对往来款的依赖性逐渐加强,报告期内偿还债务本息规模逐渐增大但规模仍在可控范围内;综上所述,公司的延期兑付风险为中等。
担保方为成都天府水城城乡水务建设有限公司,实际控制人为金堂县国资局,控股股东为本项目第一担保方天府大港,公司是金堂县主要的水利水务建设主体,承担金堂县的水务、水利等项目的投融资和建设职责,工程项目收入是公司收入的主要来源;公司对外筹资能力较弱,项目存续期间面临债务兑付集集中期,以其现有的筹资能力对短期债务保障力度较为不足;综上所述,公司的延期兑付风险为中等。
本项目所在地区位于四川省成都市下辖的金堂县,该地区公开债务增长较快,且区域城投平台较多,隐性债务负担亦较重,其财政资金调度较为紧张;融资方成金水务和担保方金堂国投、花园城投、天府水城均属同一集团下,均为成都天府大港集团的子公司;融资方是一家资产规模较小的国有企业,其筹资能力较差,流行性极为紧张,独立债务兑付能力极弱;三家担保方流动性也较为不足,其短债兑付压力均较大,对项目担保能力较为有限。综上所述,本项目延期兑付风险为中等偏高。


区域环境:
2022年前三季度表现:全市前三季度GDP实现1.49万亿元,同比增长1.5%。全市前三季度完成固定资产投资同比增长0.6%。实现外贸进出口总额6175.4亿元,同比增长5.3%。成都市5大经济支柱:电子信息、汽车制造、食品饮料、装备制造、生物医药。


融资方介绍:
公司于2015年5月29日成立➢ 股东为成都金堂发展投资有限公司、交子天府水城(金堂)产业引导股权投资基金中心(有限合伙)、金堂县净源排水有限责任公司➢ 实际控制人为金堂县人民政府注册资本:1.4亿元

➢ 2022年三季度总资产为15.39亿元,资产负债率仅为21%

➢ 2021年前三季度总收入为3.75亿元,利润总额为3045万元

➢ 无关注类及不良类信贷记录

➢ 与银行、融资租赁等众多金融机构有长期合作

➢ 无被执行记录

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